В управление личными финансами Пособие для студентов экономических специальностей вузов



страница4/10
Дата27.04.2016
Размер2.48 Mb.
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Приложение 1

Личные данные





 


 


 


 


Фамилия , Имя, Отчество


 


 


 


 


 


Город


 


 


 


 


 


Телефон


 


 


 


 


 


Электронная почта


 


 


 


 


 


Дата рождения


 


 


 


 


 


Пол


 


 


 


 


 


Семейное положение


 


 


 


 


 


Является ли Ваш доход основным доходом для семьи (Да/Нет)


 


 


 


 


 


 





 


 


 


 


Процентные коэффициенты





 


 


 


 


Как Вы желаете учесть рост Ваших доходов? (по инфляции; не ожидаю; ожидаю (сколько % в год))


 


 


 


 


 


Предполагаемый темп инфляции, % в год


 


 


 


 


 


Ваше отношение к риску? (агрессивное, умеренное, консервативное)


 


 


 


 


 


Ожидаемый (требуемый) средний уровень дохода от инвестиций, % в год


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Информация о доходах


 


 


 


 


 


 


 


В месяц


В год


 


 


 


 


Заработная плата по основному месту работы


 


 


 


 


 


 


Заработная плата по дополнительному месту работы (в т.ч. доходы от самозанятости)


 


 


 


 


 


 


Другие доходы


 


 


 


 


 


 


Налоги


 


 


 


 


 


 


Итого доход после налогообложения


0


0


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Примечания:


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Информация о расходах


 


 


 


 


 


 


 


В месяц


В год


 


 


 


 


Плата за жилье и коммунальные услуги, эксплутационные расходы, мебель


 


 


 


 


 


 


Оплата услуг связи (в т. ч. оплата телефонных переговоров), мобильная связь, почтовые услуги, Интернет)


 


 


 


 


 


 


Расходы на питание, в т.ч. вне дома


 


 


 


 


 


 


Транспортные расходы (личный, в т.ч. бензин; общественный)


 


 


 


 


 


 


Расходы на досуг, хобби, отпуск, литература, журналы, газеты


 


 


 


 


 


 


Расходы на приобретение одежды и обуви, аксессуаров и иных товаров


 


 


 


 


 


 


Оплата образовательных услуг (в т.ч. и детских дошкольных заведений, школ, ВУЗов, репетиторов)


 


 


 


 


 


 


Помощь родственникам


 


 


 


 


 


 


Оплата медицинских консультационных и прочих услуг


 


 


 


 


 


 


Выплаты по кредитам


 


 


 


 


 


 


Другие расходы


 


 


 


 


 


 


Итого


0


0


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Примечания:


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Активы (примерная текущая рыночная стоимость)





 


 


 


 


 





Стоимость


Комментарии


 


 


 


 


Ликвидные активы (можно использовать в расчетах для достижения финансовых целей)


 


 


 


 


Государственные ценные бумаги и облигации; акции (включая паи ПИФов и ОФБУ)


 


 


 


 


 


 


Депозиты и счета в банках, наличные деньги


 


 


 


 


 


 


Итого ликвидных активов


0


 


 


 


 


 


Неликвидные активы (необходимы для жизни и не могут быть конвертированы в ликвидные)


 


 


 


 


Недвижимое имущество (квартира, загородная недвижимость (коттедж, садовый домик и пр.);


 


 


 


 


 


 


Автомобиль(и)


 


 


 


 


 


 


Иные активы


 


 


 


 


 


 


Итого неликвидных активов


0


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Примечания:


 


 


 


 


 





 


 


 


 


 


 


Обязательства


 


 


 


 


 


 


 


Сумма задолженности на данный момент


Сумма ежемесячных выплат


Оставшийся сок кредита, мес.


% ставка, годовых


 


 


Кредит/Заем №1


 


 


 


 


 


 


Кредит/Заем №2


 


 


 


 


 


 


Кредит/Заем №3


 


 


 


 


 


 


Итого


0


0


­


­


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Примечания:


 


 


 


 


 





 


 


 


 


 


 


Страховые и пенсионные прграммы


 


 


 


 


 


 


Да/Нет


Комментарии


 


 


 


 


Страхование жизни (страхование от несчастного случая)


 


 


 


 


 


 


Медицинское страхование


 


 


 


 


 


 


Накопительное страхование жизни


 


 


 


 


 


 


Имущественное страхование (квартира, авто, дача)


 


 


 


 


 


 


Добровольное пенсионное обеспечение (через НПФ, УК)


 


 


 


 


 


 


Иное


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Финансовые цели


 


 


 


 


 


 


 


Год приобретения


Стоимость (в текущих ценах)


Способ приобретения (кредит/покупка)


При покупке в кредит


Первый взнос


Срок кредита


Ставка, %


Срок выхода на пенсию и желаемые ежемесячные расходы на пенсионный период


 


 


 


 


 


 


Наследство


 


 


 


 


 


 


Квартира


 


 


 


 


 


 


Автомобиль


 


 


 


 


 


 


Загородный дом


 


 


 


 


 


 


Инвестиции в собственный бизнес


 


 


 


 


 


 


Образование


 


 


 


 


 


 


Хобби


 


 


 


 


 


 


Иное


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


 


Примечания:


 


 


 


 


 


1   2   3   4   5   6   7   8   9   10


База данных защищена авторским правом ©refedu.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница